Ons KYC-beleid

Wij hanteren een risicogebaseerde benadering van due diligence. Dit betekent dat wij het niveau van verificatie aanpassen afhankelijk van de grootte van de transactie, het klantprofiel en mogelijke risicofactoren. Er zijn drie hoofdniveaus van verificatie:

• Simplified Due Diligence (SDD): Dit wordt toegepast in situaties met een zeer laag risico (bijvoorbeeld kleine transacties die onder bepaalde drempels blijven);
• Customer Due Diligence (CDD): Dit is het standaard verificatieproces en wordt toegepast op de meeste van onze gebruikers;
• Enhanced Due Diligence (EDD): Dit is vereist voor grotere transacties, accounts met een hoger risico of andere bijzondere omstandigheden.

Afhankelijk van het verificatieniveau dat van toepassing is, kunnen wij verschillende soorten documenten opvragen:

• Basisidentificatie: volledige naam, geboortedatum, adres en nationaal identificatienummer;
• Essentiële documenten: een geldig paspoort of identiteitskaart, evenals een bewijs van huidig adres (bijvoorbeeld een energierekening of bankafschrift dat in de afgelopen zes maanden is uitgegeven);
• Aanvullende documenten: een tweede identiteitsbewijs (bijvoorbeeld een rijbewijs), een selfie waarop uw identiteitsbewijs duidelijk zichtbaar is en een foto van uw bankkaart (alleen de eerste 5 en laatste 4 cijfers, evenals de naam van de kaarthouder en de vervaldatum moeten zichtbaar zijn).

Wanneer u uw documenten indient, controleren wij deze op duidelijkheid, nauwkeurigheid en consistentie. Alle bestanden die u indient moeten leesbaar zijn en overeenkomen met de gegevens die u in uw spelaccount hebt ingevoerd. Het verificatieteam vergelijkt uw documenten met de registratiegegevens om te verzekeren dat er geen verschillen of tekenen van vervalsing zijn.

Verlopen of verouderde documenten, of documenten die in slechte staat worden aangeleverd (bijvoorbeeld wazige scans of onvolledige afbeeldingen), zullen waarschijnlijk worden afgewezen. Houd hier dus rekening mee. Het is belangrijk dat uw naam, adres en identificatiegegevens duidelijk zichtbaar zijn en dat de bestanden in acceptabele, goed leesbare formaten worden aangeleverd. Officiële brieven of facturen moeten de naam van de organisatie, de datum en de volledige tekst van het document bevatten.

Veelvoorkomende redenen voor afwijzing:

• Verschil tussen de naam of het adres op het document en de accountgegevens;
• Slechte beeldkwaliteit, onleesbare tekst of afgesneden randen;
• Het verzenden van een afbeelding van een envelop, promotionele correspondentie of niet-geverifieerde verklaringen.

Wij raden u aan alle documenten zorgvuldig te controleren voordat u ze naar ons verzendt. Dit verkort de verwerkingstijd en vergroot de kans op goedkeuring.

Als de eerste verificatie succesvol is, wordt uw account gemarkeerd als “Tijdelijk geverifieerd”. Hierdoor kunt u het platform blijven gebruiken, maar opnames blijven beperkt totdat de volledige verificatie is voltooid.

Ons KYC-team beoordeelt documenten doorgaans binnen 24 uur en kan een van de volgende beslissingen nemen:

• Geverifieerd: uw identiteit is bevestigd en u krijgt volledige toegang tot het platform;
• Afgewezen: een of meer documenten zijn ongeldig of voldoen niet aan de hierboven beschreven vereisten;
• Aanvullende informatie vereist: wij hebben extra documenten of verduidelijking nodig.

In geval van afwijzing of een verzoek om aanvullende informatie ontvangt u een bericht van ons ondersteuningsteam met de noodzakelijke vervolgstappen. Een snelle reactie van uw kant zorgt ervoor dat het verificatieproces zonder onnodige vertragingen kan worden voortgezet.

Het is belangrijk te begrijpen dat verificatie niet alleen nodig is voor de veiligheid, maar ook om te voldoen aan internationale regelgeving die digitale financiële activiteiten reguleert.